多人中招！绵阳警方打掉两个犯罪团伙…

贷款刷流水，小心成为“工具人”

手里缺钱，网贷怕遭骗

你说咋办？

如果这时候突然有人出现说

“见面谈，一条龙服务”

还安排出钱帮你刷流水

你，会相信吗

绵阳公安近期成功破获一起以帮客户贷款刷流水为名，实则利用当事人银行卡收取涉诈资金团伙的案件。经分析研判涉诈软件，发现境外犯罪嫌疑人通过交友软件在国内找人“跑分”洗钱。绵阳公安民警迅速出击，成功抓获8名为境外诈骗集团洗钱犯罪嫌疑人。

案情回顾一

今年

群众李某某去到居住地公安局反诈中心报警

称自己银行卡无缘无故被冻结

现在无法正常使用

涉诈“飞机”软件（禁止下载使用）

经查发现

犯罪嫌疑人孙某通过“飞机”APP

进入到一个招人为境外诈骗集团

“跑分”洗钱的群

并主动联系群主领取任务

嫌疑人与李某某微信聊天记录

次日孙某便邀约吕某某一起来到绵阳

冒充银行信贷专员

联系需要办理银行贷款的李某某

并以李某某需要刷银行流水为由

用李某某银行账户收取诈骗资金20万余元

后安排李某某将涉诈资金提现后带走

因该银行卡涉案

后被公安机关依法冻结

嫌疑人诱导李某某取现监控截图

案情回顾二

今年7月

群众王某某到居住地公安局反诈中心报警

称自己的银行卡因涉嫌诈骗被冻结了

经查发现

王某某经朋友介绍认识了

自称是中介公司办理贷款的袁某

于是袁某一行4人找到王某某

谎称替其找了一家中介公司为其办理银行贷款

并以刷流水的名义让王某某提供了

自己的中国农业银行卡与四川农信银行卡

（上下滑动查看）

随后

王某某将银行卡到账的12万元

全部取出拿给袁某等人

王某某两张银行卡因涉嫌诈骗被公安机关冻结

当前电信诈骗案件频发

各种新奇套路层出不穷

大家要时刻紧绷防范之弦

贷款请通过正规渠道办理

千万不要用自己的银行卡帮助他人“刷流水”

否则一不小心就会成为犯罪分子的帮凶

诈骗手法分析

1

通过电话、微信、QQ联系受害人询问是否有办理贷款的需要，寻找作案目标并添加微信。

2

在与受害人取得初步联系后通过微信进行简单沟通，约时间见面。

3

冒充贷款中介人员，与受害人见面后让其填写所谓的贷款资料，以受害人银行流水有问题，提出帮受害人刷流水，降低受害人警惕。

4

实施诈骗，诱骗受害人接收涉案资金，取现后交给嫌疑人，实现洗钱、“跑分”的目的。

警方温馨提示

①不要轻信电话、短信等形式的贷款信息;

②对来历不明的钱款，收款、转账、取现、存现要谨慎，不要稀里糊涂的成为犯罪分子的工具人;

③贷款请到银行或正规的贷款公司窗口办理，不要随意通过网贷平台办理业务，以免上当受骗。